¿Cuáles son las consecuencias de vender una cuenta de billetera virtual?

Si se te cruzó por la cabeza la loca idea de vender una cuenta de billetera virtual porque alguien te dijo que así vas a ganar unos buenos pesitos, acá te contamos en un minuto qué tan serias pueden ser las consecuencias. 

Es posible que hayas visto publicaciones de este tipo en redes sociales:

Ejemplo de publicación en un grupo de Facebook. Las personas que comentan también quedan expuestas. 

Tal vez te llamó la atención y te preguntaste si valía la pena hacerlo. 

Dejanos decirte que, aunque la oferta pueda parecer algo tentadora, vender tu cuenta te va a meter en muchos problemas: desde la pérdida de acceso a servicios financieros hasta posibles cargos penales. ¡Hay mucho en juego! Así que antes de tomar una decisión, leé bien lo que sigue.

Mulas bancarias: ¡No te conviertas en una!

Primero lo primero, ¿qué es una mula bancaria? 

Básicamente, son personas que, a cambio de una pequeña suma de dinero, entregan su cuenta bancaria o billetera virtual para que se realicen transferencias de dinero que, generalmente, proviene de actividades ilícitas. 

Si alguien usa tu cuenta para mover dinero sucio, vos también sos responsable. Y no importa si lo sabías o no: las autoridades te podrían investigar igual. 

Esto derivará en el congelamiento de tu cuenta, que te ubiquen en listas de exclusión de entidades financieras o, peor aún, que enfrentes cargos penales. Las consecuencias pueden ser realmente serias, así que pensalo mil veces antes de venderla.

Además, si alguien usa tu billetera virtual para actividades ilegales, vas a tener que demostrar que no fuiste vos quien las cometió, lo cual es muy complicado. Al final, lo que parece una forma fácil de hacer plata puede costarte mucho más de lo que imaginás.

Ejemplo de publicaciones en grupos de Facebook. Es ilegal.

Consecuencias de vender tu cuenta

Estás violando los Términos y Condiciones

Las plataformas de billeteras virtuales prohíben la venta, transferencia o cesión de cuentas a terceros en sus términos y condiciones. Al vender la tuya, violás lo acordado en el contrato, lo que podría llevar al cierre de la cuenta, pérdida de fondos y la posibilidad de que te excluyan de la plataforma. ¡Chau préstamos, inversiones y tarjetas!

Problemas fiscales

Si quien compra la cuenta la utiliza para realizar transacciones que no se reportan adecuadamente, podrías enfrentarte a problemas fiscales, como acusaciones de evasión fiscal o multas por incumplimiento.

Estafas virtuales: No caigas en la trampa

Sí que suena bien que te caigan unos pesitos del cielo, prácticamente, por no hacer nada, solo dar tu cuenta de billetera virtual y listo. Pero, ¿sabés qué hacen con ella? Nada bueno, y esa es la cuestión.

Por lo general, quienes compran cuentas de billeteras virtuales lo hacen porque las necesitan para cometer estafas. Estas cuentas, que a simple vista parecen legítimas, son perfectas para engañar a otras personas y sacarles dinero. El problema es que, si eso pasa, la culpa recae sobre la persona que la dio de alta.

¿Qué pensás que quieren hacer con las cuentas que compran?

Imaginá que vendés tu cuenta y luego la usan para un fraude. Agarrate, porque ahí empiezan los problemas. Las plataformas y las autoridades podrían considerarte responsable, y vas a tener que demostrar que no tuviste nada que ver, cosa que no es sencilla cuando tu nombre y DNI están ligados a la cuenta.

La ignorancia no disminuye la culpabilidad de quien vende la cuenta, debido a que no tiene un conocimiento del hecho concreto pero sí un conocimiento suficiente para responder penalmente.

Además, las estafas virtuales son delitos serios. ¡No te dejes engañar por la promesa de un dinero rápido y fácil! 

Existen grupos en Telegram. ¡Salí de ahí, maravilla!

Las actividades ilegales a las cuales te exponés

Si tu nombre y DNI están involucrados con estafas menores y eso te puede traer graves problemas, tenés que saber que todavía puede ser peor. Estas son las actividades ilegales por las cuales quieren tu cuenta de billetera virtual: lavado de dinero o financiación de delitos. 

Una vez que entregás el control de tu cuenta, perdés toda capacidad de saber qué se está haciendo con ella. Y si se descubre que fue utilizada para estos fines, no hay vuelta atrás. 

No solo tendrás que enfrentar a la ley, sino que además tu reputación también se va al piso. Cualquier plan futuro que tengas para manejar tus finanzas, como obtener un préstamo o abrir una nueva cuenta, se complicará enormemente.

No hay tu tía 

Las plataformas de billeteras virtuales están constantemente mejorando sus sistemas de seguridad y monitoreo. Esto significa que las cuentas vendidas de forma ilícita pueden ser rápidamente detectadas y bloqueadas, resultando en la pérdida total de los fondos y sin posibilidad de recuperación.

Vender tu cuenta de billetera virtual no vale la pena

Queremos que esto quede muy claro y por eso lo decimos así, bien grande como un título. Es que vender tu cuenta de billetera virtual viola directamente los términos y condiciones de la mayoría de las plataformas. 

En resumen:

👎 Si lo hacés, facilitás que la usen para fines ilegales, y como consecuencia te cierren tu cuenta, pierdas el acceso a cualquier fondo que tengas en ella, y la baneen de por vida. 

⚠️ Además, cedés tu información personal a quién sabe quién, lo que te expone a robos de identidad y otros peligros.

🚫 Y, por si fuera poco, vender tu cuenta también puede hacer que te excluyan del sistema financiero. 

No te arriesgues. No te la compliques a cambio de un dinero fácil. Las consecuencias de vender tu cuenta de billetera virtual son graves. Es mejor mantener el control de tus finanzas y evitar cualquier situación que pueda exponerte a problemas.